Núp bóng các cơ sở kinh doanh vàng và dịch vụ cho thuê trang phục, nhiều nhóm đối tượng tại TP.HCM bị cáo buộc tổ chức cho vay lãi nặng với mức lãi suất lên đến hơn 500%/năm.
Ngày 22/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 36 người để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, lực lượng chức năng đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn, qua đó phát hiện nhiều nhóm đối tượng thành lập doanh nghiệp, hộ kinh doanh với danh nghĩa cho thuê vàng, trang sức và trang phục để che giấu hoạt động tín dụng đen.
Biến khoản vay thành hợp đồng thuê vàng
Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng thuê mặt bằng, trưng bày vàng và trang sức, đồng thời quảng cáo dịch vụ trên Facebook, Zalo và website với những lời mời như “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”.
Để vay tiền, khách hàng phải cung cấp căn cước công dân, thông tin VNeID, sao kê tài khoản, nơi ở, công việc và thu nhập để được thẩm định.
Ảnh: Công an TP.HCM đang đọc lệnh bắt các bị can cho vay lãi nặng
Sau đó, số tiền vay được quy đổi thành vàng và hai bên ký hợp đồng cho thuê tài sản. Người vay nhận vàng rồi bán lấy tiền sử dụng, đồng thời phải trả lãi theo ngày và hoàn trả vàng hoặc số tiền tương ứng khi đến hạn.
Nhằm che giấu bản chất khoản vay, các nhóm này bị cáo buộc chia tiền lãi thành nhiều loại phí như phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ và phí gia hạn. Một số trường hợp còn lập hợp đồng thuê vàng kèm váy dự tiệc, ghi giá thuê trang phục cao để hợp thức hóa giao dịch.
Đáng chú ý, lãi suất được xác định trong một số trường hợp lên đến hơn 500%/năm.
Nhóm cho vay hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng
Một trong những vụ việc được phát hiện liên quan đến nhóm do Lê Thành Long điều hành, Nguyễn Anh Tuấn góp vốn, hoạt động dưới vỏ bọc các hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold.
Từ tháng 5/2026, nhóm này bị xác định đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng, với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Số tiền thu lợi bất chính được làm rõ bước đầu là hơn 4,18 tỷ đồng, với mức lãi suất từ 292% đến 544,78%/năm.
Ngoài ra, cơ quan điều tra còn phát hiện nhiều cơ sở khác có dấu hiệu tổ chức cho vay lãi nặng, trong đó có DC GOLD Sài Gòn Group, Huy Anh Jewelry, An Phát Jewelry, Fashion VIP 999, THT, LT3 Luxury và hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999.
Tại các địa điểm này, lực lượng chức năng thu giữ nhiều hợp đồng liên quan đến khách vay, đồng thời tiếp tục xác minh số tiền thu lợi bất chính và vai trò của từng người.
Tiếp tục mở rộng điều tra
Công an TP.HCM đang tiếp tục điều tra, làm rõ hoạt động của các nhóm liên quan, xác minh những khoản vay và truy tìm các đối tượng còn lại.
Vụ án là lời cảnh báo về thủ đoạn biến tướng của tín dụng đen khi các đối tượng sử dụng hợp đồng thuê tài sản, dịch vụ kinh doanh để che giấu việc cho vay với lãi suất cao, gây rủi ro lớn cho người vay.
Người dân cần thận trọng trước những lời quảng cáo cho vay nhanh, thủ tục đơn giản nhưng kèm theo các loại phí không minh bạch, đồng thời kiểm tra kỹ nội dung hợp đồng trước khi ký kết.
THU HOÀNG