Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh bị cáo buộc “vẽ” dự án sâm Ngọc Linh, huy động gần 1.300 tỷ đồng

Để nhận tiền từ khách hàng, Tập đoàn Mỹ Hạnh đưa ra ba hình thức hợp đồng gồm chuyển nhượng cổ phần, vay vốn và góp vốn trồng sâm Ngọc Linh.

Ngày 11/8, Tòa án nhân dân TP Hà Nội dự kiến đưa bà Phạm Mỹ Hạnh, 45 tuổi, Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh, ra xét xử về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, bà Hạnh bị cáo buộc đã đưa ra thông tin về nhiều dự án trồng, chăm sóc sâm Ngọc Linh tại Kon Tum và Quảng Nam để tạo niềm tin với các nhà đầu tư, trong khi tại thời điểm bắt đầu huy động vốn, doanh nghiệp chưa có dự án như quảng bá và chưa ký hợp đồng với các đơn vị để triển khai.

Cơ quan tố tụng xác định từ tháng 8/2020 đến tháng 3/2023, bà Hạnh đã ký khoảng 3.600 hợp đồng với hơn 1.200 nhà đầu tư, huy động tổng số tiền gần 1.300 tỷ đồng.

Đến nay, hơn 850 tỷ đồng chưa được tất toán.

Cam kết lợi nhuận lên tới 48% mỗi năm

Theo cáo trạng, từ năm 2020, Tập đoàn Mỹ Hạnh đẩy mạnh hoạt động huy động vốn để phục vụ việc mở rộng kinh doanh trong lĩnh vực sâm Ngọc Linh.

Bà Hạnh bị cáo buộc chỉ đạo doanh nghiệp đăng tải nhiều nội dung quảng bá về các dự án trồng và chăm sóc sâm Ngọc Linh tại Kon Tum, Quảng Nam. Các hội thảo giới thiệu dự án cũng được tổ chức nhằm tiếp cận và thu hút các nhà đầu tư.

Tại các chương trình này, doanh nghiệp giới thiệu hình ảnh dự án, hoạt động kinh doanh sâm Ngọc Linh và khả năng sinh lời từ việc đầu tư.

Để nhận tiền từ khách hàng, Tập đoàn Mỹ Hạnh đưa ra ba hình thức hợp đồng gồm chuyển nhượng cổ phần, vay vốn và góp vốn trồng sâm Ngọc Linh.

Điểm đáng chú ý là các hợp đồng đều đưa ra mức lợi nhuận được cam kết ở mức cao, từ 2-4% mỗi tháng, tương đương khoảng 24-48% mỗi năm.

Theo cơ quan tố tụng, mức lợi nhuận hấp dẫn này trở thành yếu tố thu hút nhiều người tiếp tục bỏ tiền đầu tư.

Ảnh: Bà Phạm Thị Mỹ Hạnh trước khi bị bắt

Dùng các hợp đồng khác để tạo niềm tin với nhà đầu tư

Sau khi nhận tiền, theo cáo trạng, bà Hạnh sử dụng một phần nguồn vốn để ký kết các hợp đồng mua bán, đầu tư với một số doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực sâm Ngọc Linh, trong đó có Công ty TNHH Win-Win, Công ty TNHH Sâm Sâm và Công ty CP Nông sản Trà My.

Các doanh nghiệp này được cấp phép trồng sâm Ngọc Linh nhưng sau đó không thực hiện hợp đồng như nội dung đã cam kết.

Cơ quan tố tụng cho rằng việc ký kết các hợp đồng trên nhằm tạo thêm cơ sở để các nhà đầu tư tin rằng Tập đoàn Mỹ Hạnh thực sự có dự án trồng sâm Ngọc Linh và đang triển khai hoạt động kinh doanh.

Trong khi đó, theo cáo trạng, nguồn tiền mà bà Hạnh huy động còn được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau.

Lấy tiền của nhà đầu tư sau trả cho người trước

Một phần tiền huy động được sử dụng để thanh toán tiền gốc và tiền lãi cho những nhà đầu tư tham gia trước đó.

Ngoài ra, tiền còn được dùng để trả hoa hồng cho những người môi giới và phục vụ một số khoản chi tiêu cá nhân.

Cơ quan tố tụng xác định phương thức này thực chất là dùng tiền của người tham gia sau để thanh toán cho những nhà đầu tư trước, qua đó duy trì hoạt động huy động vốn trong thời gian dài.

Từ tháng 8/2020 đến tháng 3/2023, bà Hạnh bị cáo buộc đã ký khoảng 3.600 hợp đồng với hơn 1.200 nhà đầu tư, thu về gần 1.300 tỷ đồng.

Trong quá trình hoạt động, Tập đoàn Mỹ Hạnh đã hoàn trả 441 tỷ đồng tiền gốc cho 814 nhà đầu tư, đồng thời thanh toán khoảng 164 tỷ đồng tiền lãi cho 1.053 người.

Doanh nghiệp cũng được xác định đã tặng các voucher có tổng giá trị khoảng 34 tỷ đồng.

Tuy nhiên, số tiền đã trả không đủ để thanh toán toàn bộ nghĩa vụ đối với các nhà đầu tư.

Hơn 850 tỷ đồng của nhà đầu tư chưa được tất toán

Theo kết quả điều tra, còn khoảng 2.300 hợp đồng của 1.100 nhà đầu tư chưa được tất toán, với tổng số tiền hơn 850 tỷ đồng.

Từ tháng 11/2022, Tập đoàn Mỹ Hạnh được xác định đã mất khả năng thanh toán và không thể tiếp tục hoàn trả số tiền lớn đã huy động từ các nhà đầu tư.

Vụ việc khiến hàng nghìn nhà đầu tư rơi vào tình trạng chưa thể thu hồi đầy đủ số tiền đã bỏ ra.

Mạng lưới môi giới nhận hoa hồng hơn 158 tỷ đồng

Theo cáo trạng, để mở rộng hoạt động huy động vốn, bà Hạnh còn xây dựng hệ thống trung gian môi giới.

Những người này được hưởng mức hoa hồng từ 3-12% giá trị hợp đồng nếu giới thiệu thành công nhà đầu tư.

Tổng số tiền hoa hồng được xác định đã chi cho hệ thống trung gian lên tới hơn 158 tỷ đồng.

Một trong những trường hợp được cơ quan tố tụng đề cập là Phạm Thanh Tùng. Người này được xác định đã môi giới cho 740 nhà đầu tư ký 2.422 hợp đồng và nhận hơn 98 tỷ đồng tiền hoa hồng.

Đáng chú ý, một số người môi giới ban đầu cũng là nhà đầu tư của Tập đoàn Mỹ Hạnh.

Sau khi nhận được tiền lãi đúng hạn, những người này tiếp tục giới thiệu người thân, bạn bè tham gia đầu tư. Họ vừa có thể tiếp tục đầu tư, vừa được hưởng thêm khoản hoa hồng từ việc giới thiệu nhà đầu tư mới.

Theo cáo trạng, cơ chế này góp phần giúp dòng tiền tiếp tục được mở rộng và tạo thêm niềm tin cho những người mới tham gia.

Phạm Mỹ Hạnh bị truy tố với khung hình phạt 12-20 năm tù

Với các hành vi bị cáo buộc, Viện kiểm sát truy tố Phạm Mỹ Hạnh về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, theo điểm a khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự. Đây là khung hình phạt có mức án từ 12 năm đến 20 năm tù.

Về trách nhiệm dân sự, Viện kiểm sát đề nghị tòa án buộc bị cáo Phạm Mỹ Hạnh phải bồi thường số tiền đã chiếm đoạt cho các nhà đầu tư theo quy định.

Thu Hoàng